《武林中人》的歌词通过武侠小说中的经典元素和人物，展现了江湖世界的复杂与人性的矛盾。歌曲以第一人称视角，描绘了一个普通人在乱世江湖中的迷茫、挣扎与无奈。这种背景设定借鉴了金庸、古龙等武侠小说中的情节和人物关系，例如少室山、陆小凤、黄蓉、杨过、郭靖等，通过这些耳熟能详的角色和场景，表达了对侠义精神、个人命运与情感纠葛的深刻思考。
歌曲中的主人公身处一个充满纷争与不确定性的世界，他既渴望获得绝世武功，又对江湖的恩怨情仇感到困惑。他祈求大侠消灭坏人，但又担心这会带来更多的痛苦和牺牲。这种矛盾心理反映了现实生活中人们对正义与邪恶、个人利益与集体责任等问题的思考。
“谁答应跟我乱世浪游，倦极便皈依到少室山头”表现了主人公对自由和归宿的双重向往。少室山是少林寺所在地，象征着宁静与信仰，体现了主人公在动荡江湖中寻找心灵寄托的愿望。
“谁约我比武为了复仇，但我也想找我寻仇”揭示了江湖中复仇主题的普遍性。主人公不仅被他人邀请参与复仇，自己也有未解的心结，显示了恩怨循环的无奈。
“谁有秘笈教导我解龙，在路上不必怕那些英雄”提到“秘笈”这一武侠常见元素，暗示了主人公对力量的渴望。他希望通过学习高深武艺来保护自己，但也隐含了对依赖外物的反思。
“陆小凤怎可爱黄蓉”则通过对比两位武侠人物的性格特点，表达了对智慧与机敏的欣赏，同时也流露出对复杂人际关系的困惑。
“谁赐我惊世绝学神功，悲酥清风也不痛”中，“悲酥清风”是《天龙八部》中的毒药，这里用以比喻即使拥有强大能力，也无法完全避免伤害或痛苦。
“谁替我输气直入任笃，我会以身相许扮感动”借用武侠中的内力传输概念，表现了主人公对帮助和支持的渴望，以及愿意为此付出代价的决心。